منذ اللحظة الاولى لاستلام كشف العملاء الذي يتضمن بيانات العملاء الغير متواصلين او المتعثرين المدينين و المترتبة علي استعمال العميل لاحدى منتجات البنك يتم التعامل من خلال الهيكل التنظيمي للعمل بداية من مديرى التحصيل ومنسقى المناطق و مشرفى التحصيل لتوزيع تلك العملاء على مندوبين التحصيل وذلك التوزيع يتم عن طريق معايير اهمها (التوزيع الجغرافي-نوع المديونية – كفاءة المحصل وسرعه تحصيله للدين) ومن ثم البحث عن العملاء في قواعد بيانات الشركة المحدثة و المنوط بها الوصوللهواتفهم و عناوينهم سواء محل السكن او العمل وخلافه ثم التحرك الميداني الفعلي في اي مكان يمكن التوصل اليه بالاخص في حالة ترك العميل لمحل سكنه او عمله ويتم ذلك من خلال الحفاظ على كافة المعايير المهنية و الاخلاقية.
تتم تحصيل المديونية عن طريق توجيه المدين للسداد في اقرب فرع للبنك او عن طريق استلام المديونية من المدين و اعطاءه ايصال ما يفيد السداد ومن ثم توريد المبالغ المحصلة خلال 24 ساعه مع صورة من الايصال المسلم للعميل وذلك حسب اللائحة المتبعه مع البنك
في حالة عدم استجابة العميل المتعثر للمطالبات الودية المستمره خلال تاريخ استحقاق المتأخرات يتم تقديم تقرير مفصل يتضمن الزيارات و المتابعات التي تمت معه و عرضها عليكم مع توصيه من الشركة كتقييم الامر بجدوى اتخاذ الاجراءات القانونية من عدمه و ذلك لاستطلاع رأيكم بشان الاجراءات القانونيه في حالة رغبتكم في ذلك و عند اخذ القرار من قبلكم فأن قطاع الشئون القانونية بالشركة يباشر الأمر تحت إشراف كامل من ادارة الشركة ويتم موافاتكم بصورة دورية مستمرة ببيان عن موقع جميع العملاء سواء تم التحصيل منهم او المتخذ ضدهم اجراءات قانونيه
