Just we receive the customer list, which includes the data of the non-continuous customers or the defaulting debtors and the consequences of the customer’s use of one of the products of the bank are dealt with through the organizational structure of the work from the collection managers and district coordinators and collection supervisors to distribute these customers to the collection agents, through the most important criteria (geographical distribution – the type of indebtedness – the efficiency of the collector and the speed of collection of debt) and then searching for customers in the databases of the company and multiple access to their phones and addresses, whether the place of residence or work…etc. Then we move to the actual fields in any place that can be reached in particular the case of the customer who left the place of residence or work. All that is done by maintaining all professional and ethical standards.
The indebtedness shall be collected by directing the debtor to pay at the nearest branch of the bank or by receiving the debt from the debtor and giving it the receipt of the payment and then supplying the amounts collected within 24 hours with a copy of the receipt delivered to the customer according to the regulation followed with the bank.
In the case of non-response of the stumbling customer for the ongoing friendly claims during the due date of arrears, a detailed report shall be presented, including the visits and follow-ups made with him and presented to you with the recommendation of the company as an evaluation of the matter of the usefulness of taking legal action or not to inquire about the legal proceedings in case of taking this decision, the legal affairs department of the company undertakes the matter under the full supervision of the company’s management. You are regularly provided with a statement on the location of all clients, whether collected or taken against them
[:ar]
منذ اللحظة الاولى لاستلام كشف العملاء الذي يتضمن بيانات العملاء الغير متواصلين او المتعثرين المدينين و المترتبة علي استعمال العميل لاحدى منتجات البنك يتم التعامل من خلال الهيكل التنظيمي للعمل بداية من مديرى التحصيل ومنسقى المناطق و مشرفى التحصيل لتوزيع تلك العملاء على مندوبين التحصيل وذلك التوزيع يتم عن طريق معايير اهمها (التوزيع الجغرافي-نوع المديونية – كفاءة المحصل وسرعه تحصيله للدين) ومن ثم البحث عن العملاء في قواعد بيانات الشركة المحدثة و المنوط بها الوصوللهواتفهم و عناوينهم سواء محل السكن او العمل وخلافه ثم التحرك الميداني الفعلي في اي مكان يمكن التوصل اليه بالاخص في حالة ترك العميل لمحل سكنه او عمله ويتم ذلك من خلال الحفاظ على كافة المعايير المهنية و الاخلاقية.
تتم تحصيل المديونية عن طريق توجيه المدين للسداد في اقرب فرع للبنك او عن طريق استلام المديونية من المدين و اعطاءه ايصال ما يفيد السداد ومن ثم توريد المبالغ المحصلة خلال 24 ساعه مع صورة من الايصال المسلم للعميل وذلك حسب اللائحة المتبعه مع البنك
في حالة عدم استجابة العميل المتعثر للمطالبات الودية المستمره خلال تاريخ استحقاق المتأخرات يتم تقديم تقرير مفصل يتضمن الزيارات و المتابعات التي تمت معه و عرضها عليكم مع توصيه من الشركة كتقييم الامر بجدوى اتخاذ الاجراءات القانونية من عدمه و ذلك لاستطلاع رأيكم بشان الاجراءات القانونيه في حالة رغبتكم في ذلك و عند اخذ القرار من قبلكم فأن قطاع الشئون القانونية بالشركة يباشر الأمر تحت إشراف كامل من ادارة الشركة ويتم موافاتكم بصورة دورية مستمرة ببيان عن موقع جميع العملاء سواء تم التحصيل منهم او المتخذ ضدهم اجراءات قانونيه
